Могут ли мошенники по копии документов

Могут ли мошенники взять “взаймы» по ксерокопии паспорта.и как от этого защититься?

финансы в России, к сожалению, активно развито. Сфера непосредственно связана с деньгами и интересна всякого рода мошенникам — они хотят нажиться за ваш счёт.

В мире можно найти множество случаев, когда законопослушные люди становятся жертвами мошенников и аферистов.

Для оформления кредита нужна ксерокопия паспорта, но возникает законный вопрос: а как же по ней можно получить деньги у кредиторов?

Если кредиторы честные, то и ксерокопия не нужна. Мошенники могут обмануть только с помощью оригинала паспорта или копии фотографии в паспорте — например, если вы потеряете его из-за потери документа либо переклеят фотографию на другую сторону телефона (или вообще откажутся принимать кредит). Но таких случаев мало – они встречаются очень редко: чаще всего это происходит через интернет и салон сотовой связи.

Как правило, микрофинансовые компании предлагают займы онлайн на основании скриншотов документов. Полностью избежать ситуации невозможно: в некоторых случаях по ксерокопии паспорта вам могут прислать кредит без посещения офиса.

Государственные организации хранят ваши персональные данные, и отказаться от этого нельзя.

1. Базы данных могут утекать, взламывать или уничтожаться хакерами. От этого никто не застрахован!

Не теряйте и не оставляйте документ без присмотра.

Если потеряли паспорт, сразу обращайтесь в МВД. Временные задержки при обращении могут очень дорого обойтись.

Систем, с помощью которых преступники получают документы в интернете очень много. Многие из них связаны со связью интернета и сети Интернет.

2. Выпытывать паспортные данные могут на сайтах знакомств, в поисковых системах. Некоторые мошенники предлагают ксерокопии ваших документов для сбора базы недоброго намерения или просто для того чтобы увериться в своей порядочности.

Не давайте ксерокопию вашего паспорта всем подряд. Например, работодатели сразу отсылают ваши копии в налоговую или работодатель – если вы еще не устроились на работу (или пока нет).

Иногда магазины просят сделать копии вашего паспорта, например при возврате товара.

Для этого можно использовать водяные знаки или надпись “Копия предоставлена для организации такой-то”.

Дополнительно советую закрыть этой надписью часть вашей подписи.

В этом случае использовать незаконно ваши паспортные данные мошенникам будет очень затруднительно.

Совет. Каждую надпись, как правило, принимают к оплате в организации на высшем уровне

Сейчас можно отслеживать изменения кредитной истории с помощью онлайн-сервисов Бюро Кредитных историй (БКИ). Некоторые БКИ даже предлагают смс для поиска мошеннических кредитов. В этой ситуации вам придется самостоятельно разбираться в финансовой организации, где на вас оформлен долг. Ничего не делать и пускать все дела на самотек я тоже не рекомендую — так вы потеряете испорченную историю; да еще упустите свой шанс вернуть деньги!

Практика показывает, что о мошенничестве гражданин узнает спустя несколько месяцев после того как долг передают коллекторам.

В первую очередь он должен обратиться в банк, где на него оформили займ. Телефонный номер обычно указывают неверные мошенники и телефонный адрес присылают неверно…

Претензия рассматривается в течение 30-45 дней, после чего финансовая организация принимает решение — признать ли долг поддельным или списать его. Если банк согласится и удовлетворит вашу претензию – попросите от него официального письма по адресу вашего проживания (по почте), которое они должны прислать вам на адрес вашей прописки.

Если ваша претензия не будет удовлетворена, то придется решать вопрос в суде. И здесь многое зависит от подчерковедческой экспертизы: как она выглядит? Это решит суд – чья подпись стоит на договоре или нет и что за ней скрывается; если у вас сложная фамилия — вы будете платить чужой кредит…

Подделать её гораздо сложнее.

Могут ли мошенники оформить на вас кредит по копии паспорта

ВС РФ разрабатывает закон, который позволит взять кредит по копии паспорта. Но объём судебной практики не соответствует общему ажиотажу: большинство дел о выдаче кредита на основании копий паспортов в судах идут постоянно и рассматриваются как ложные или нет. Однако судебная практика показывает что брать деньги с человека за его отсутствие – это преступление!

ВС РФ информировал суды о том, какие доказательства не могут быть использованы при вынесении решения районным судом.

По делу, которое было возбуждено против гражданина и его семьи за неуплата кредита банком. В итоге к нему были приобщены справка из места работы (которая на самом деле у него была), а также копии свидетельства о праве собственности недвижимостью и движимостью которого нет в реальности ни у кого.

И все эти документы, в совокупности с кассовым ордером (это был основной документ), подтверждали то, что гражданин брал кредит. На сайте РГ не было сказано о том, что в судах просто и без необходимости обвиняют того или другого человека — его права ничтожны. Это лишь объясняет тот факт, как банки помогают мошенникам получить кредит по утерянному паспорту (ксерокопии) на то время, когда граждане совершенно непричастны к получению кредита; следствие помогает банкам решать очень странные задачи: заставить платить за долговые обязательства жертву действий жуликов… Ответ на вопрос, почему – политика уходит в политическую область.

Почему в полицейском государстве нет оправдательных приговоров? Политика начнется, когда будет сказано об этом. Если это станет понятным и стало понятно то обстоятельство, что люди не получали никаких денег — сразу понятна причина стольких проблем с доказыванием того факта, что они их получили от полиции!

Жертвы мошенников встречаются с действием преступных групп.

В подавляющем большинстве случаев участников этих групп нужно искать среди сотрудников банков или иных кредитно-финансовых организаций.

Одиночные мошенники действуют очень редко.

Но если они и встречаются, то лишь подтверждают общее правило. Так вот один из сотрудников «Евросети» оформлял кредиты на несколько десятков граждан по той причине, что покупал телефон или подключался к какому-то сотовому оператору. Граждане жаловались в полицию, но там никто дело заводить не торопился: сотрудники Европейской сети были заняты своими делами до того как полиция начала их искать; при этом он продолжал выдавать эти долги людям после ухода сотрудника (пока у него была возможность).

В примере с кредитами через «Евросеть» — в используемой банками агрессивной политики кредитования.

Никакой реальной необходимости упрощать выдачу потребительских кредитов до такой степени не было.

На деле, в последнее время очень часто приходится слышать о том, что банки работают хорошо и без сбоев. В то же самое время есть публикации на эту тему по поводу того, как зловещие мошенники оформляют кредиты для граждан через Интернет (что абсолютно не соответствует действительности).

При получении займов через Интернет ксерокопии паспорта не принимаются, принимают только фотографии значимых страниц.

Кроме этого, соискатель кредита должен будет послать на сотовый код в виде SMS-сообщения и фотографию своей фотографии, сделанную только что.

В руках попросят держать листок бумаги с какой-то надписью.

В каждом МФО свои правила подтверждения личностей клиентов. Как правило, на дебетовые карты переводят незначительную сумму денег соискатель кредита должен указать её в отдельном окошке (если клиент просит кредит).

Никто не может гарантировать, что под видом кредитной организации действует криминальная группировка.

Но преступники могут выдавать себя ещё и за «Мосгаз», как в детективе.

Это не даёт повода обвинять газовиков в преступных деяниях. Вполне возможно, что жертвы бандитских налётов встречались с обвинениями о том, что они брали кредиты — это то, чего хотели от них мошенники и их контрагентам по бизнесу

В настоящее время число игроков, прошедших все проверки и не нарушивших закон, существенно сократилось. Если в этой области есть какие-то проблемы или они выходят за рамки темы нашего рассмотрения, то это выходит далеко за пределы нашей статьи.

Это тоже вызывает множество вопросов. Судебная практика в этой области несколько более обширна.

Очевидно, что в большинстве случаев паспорта не теряются и похищаются с целью получения кредита.

Каждый, кто попытается взять чужой паспорт и получить по нему кредит или открыть дебетовый счёт без паспорта (а не только с помощью своего), быстро убедится в том, что это невозможно.

Но почему-то в банках выдают кредиты по утерянным паспортам.

Но крайне трудно понять, а что же после этого ждёт тех, кто организовал схему?

В самом деле, очень просто списать все на отдельных сотрудников. Даже трудно поверить в то, что кто-то из них будет так рисковать…

Не исключено, что в схемы могут быть вовлечено и руководство отдельных банков.

На эти мысли невольно наводит та легкость, с которой мошенники проходят через строгие системы контроля. И дело не в том, что мы живем во власти коррупции и её продвижении по стране — это всего лишь фикция! В случае выявления признаков криминального характера дела возбуждаются обычное гражданско-правовое производство о взыскании сумм займа или признании его ничтожным.

Мы не станем загружать вас информацией о том, как защитить себя и не стать жертвой мошенников.

Никак не могут быть выявлены реальные преступные действия, если у банка есть потерянный паспорт и никаких следственных действий по этому поводу нет.